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银行转账超过100万怎么办

吴亮律师2025-08-15武义县看守所电话

银行转账超100万,需明确转账用途。依据《中华人民共和国反洗钱法》等,大额转账需合规,不明用途可能引发监管调查,甚至涉嫌违法。不及时处理可能导致资金冻结、法律风险。
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大额转账常见处理方式为明确用途并报备。处理方式需根据实际用途选择,如为合法经营或生活需要,则正常填写用途即可;若涉及特殊或敏感用途,需提前向银行咨询并报备,以确保合规。
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转账超百万,明确用途是关键。1. 如为货款、学费等正常用途,转账时如实填写用途,保留相关凭证。2. 若涉及投资、赠与等,需确认双方关系及合法性,避免涉及洗钱等违法行为。3. 不确定用途时,先咨询银行或律师,确保合规后再操作,以免产生不必要的法律风险。

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